top of page

AML съответствие - предотвратяване на финансови престъпления, защита на репутацията

Нашата услуга за AML съответствие помага на организациите да проектират, внедряват и поддържат рамки за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, които отговарят на регулаторните очаквания и ограничават риска от финансови престъпления. Ние съчетаваме регулаторни познания, методология, базирана на риска, и оперативен прагматизъм, за да поддържаме Вашия бизнес устойчив и съвместим с нормативните изисквания.

За кого е подходящ?

Банки, доставчици на платежни услуги и финтех фирми

Фирми за парични услуги, брокери и оператори на парични преводи

Корпорации с трансгранични трансакции или сложни вериги за доставки

Проблеми, които разрешаваме за Вас

  • Избегнете санкции: демонстрирайте на регулаторните органи строги мерки за борба с изпирането на пари.

  • Защитете репутацията си: предотвратявайте връзки със санкционирани лица и запазете доверието на клиентите.

  • Намалете финансовата си експозиция: откривайте и блокирайте подозрителни транзакции рано.

  • Подкрепете растежа: осигурете безопасно внедряване на нови продукти, партньори и географски региони.

Какво получавате?

1

​Дизайн на програма за борба с изпирането на пари: политики и процедури, оценка на риска, организационна структура, пътища за ескалация, линии на защита, управление и избор на софтуер.

2

Съдействие при създаването на рамки за комплексна проверка на клиентите (CDD)/KYC както за физически, така и за юридически лица: онбординг, засилена комплексна проверка (EDD), текущ мониторинг

3

Подкрепа при изграждане на правила за мониторинг на трансакции, сигнали, както и разследване на подозрителна дейност/измама, докладване на SAR/STR, санкции и проверка на служители, идентифициране на PEP.

4

Задължения за водене, съхранение и докладване на записи. Провеждане на обучение и промотирането на културата и разбирането на мерките срещу изпирането на пари.

Какъв е нашият процес?

1

2

3

СТЪПКА

СТЪПКА

СТЪПКА

Оценка на програмата за борба с изпирането на пари — оценка на текущото състояние на политиките, процедурите, контролите и управлението.

Анализ на пропуските и регулаторно картографиране — съгласуване на текущото състояние с приложимите закони за борба с изпирането на пари и изискванията на регулаторните органи.

Проектиране и подобрение на програмата — изготвяне или актуализиране на политика за борба с изпирането на пари, KYC правила, сценарии за наблюдение и работни процеси за ескалация.

4

СТЪПКА

5

СТЪПКА

6

СТЪПКА

Интеграция на технологии и данни — препоръчване/конфигуриране на софтуери за наблюдение на транзакции, данни за санкции и инструменти за управление на казуси.

Внедряване и обучение — внедряване на процедури, обучение на персонала и вграждане на контролни механизми в операциите.

Тестване и валидиране — провеждане на контролни тестове, извадки от транзакции и независим преглед.

7

СТЪПКА

Готовност за регулаторни въпроси и докладване — подготовка на шаблони за SAR/STR, докладване на борда и remediation.

8

СТЪПКА

Текущ мониторинг — периодични прегледи, регулаторен надзор, съдействие при одити и регулаторни инспекции, корекции на програмата.

Woman Working Thoughtfully

Добавената стойност за Вас

  • Рамка за борба с изпирането на пари, базирана на риска, и актуализиран набор от политики.

  • Модел за оценка на риска на клиента, шаблони за KYC/CDD и матрици за решения.

  • Правила, наръчници и процедури за наблюдение на трансакции.

  • Конфигурация за проверка на санкциите и списъци/процеси/мерки за PEPs.

  • Работни процеси за разследване, шаблони за SAR/STR и шаблони за водене на записи.

  • Учебни материали и учебни програми за всяка роля.

  • Табло за съответствие, одит пакети с доказателства, периодични отчети за преглед.

  • Регулаторна и оперативна експертиза — ние съобразяваме дизайна на програмата за борба с изпирането на пари с очакванията на регулаторите.

  • Практични, мащабируеми решения — съобразени с Вашия размер, продуктов микс и риск апетит.

  • Технологично ориентирани — ние интегрираме инструменти и данни за борба с изпирането на пари (AML), за да подобрим процесите и да намалим фалшивите положителни резултати.

  • Цялостна поддръжка — от проектирането на програмата до внедряването, тестването и отстраняването на проблеми.

Свържете се с нас

bottom of page